作为全球加密货币交易领域的巨头，币安（Binance）以其庞大的交易量、丰富的币种选择和相对便捷的用户体验，吸引了数千万用户，在这层光鲜的外表之下，币安的发展历程并非一帆风顺，其“黑历史”与争议也如同影随形，时常引发业界和监管机构的关注,本文将梳理币安交易所自成立以来所经历的一些主要负面事件与争议。

创始人 CZ 的背景与“币安模式”的隐忧

币安的创始人兼 CEO 赵长鹏（CZ）虽然在币圈以低调和“技术宅”形象著称，但其创业前的经历也为币安的早期发展带来了一些不确定性，币安成立于 2017 年，凭借“上币快、手续费低”等策略迅速崛起，但其“币安模式”的核心——即通过快速上线各种代币项目来吸引用户和交易量，也被批评为缺乏严格的审核机制，变相成为了一些空气项目、甚至涉嫌诈骗项目的“温床”,为后来的诸多纠纷埋下了伏笔。

全球监管的“围猎”与合规之路的坎坷

币安最常被提及的“黑历史”,便是其与全球多个国家和地区监管机构的持续博弈与冲突。

  1. 美国 SEC 的长期关注与诉讼： 美国证券交易委员会（SEC）多次对币安及其美国子公司 Binance.US 提出调查或诉讼，指控包括未在 SEC 注册即提供证券交易服务、涉嫌违反投资者保护规定、内部 controls 不力（允许美国用户不受限制地访问平台）以及将用户资金混用等，2023 年 6 月，SEC 更是对币安及其 CEO CZ 提起多项重磅诉讼，指控其运营“非法交易所、经纪商和清算机构”，并涉嫌“系统性欺骗监管机构和投资者”,这导致币安在美国面临巨大的合规压力和业务不确定性。
  2. 英国 FCA 的警告与限制： 英国金融行为监管局（FCA）曾多次警告币安未在其注册，不得在英国从事 regulated 活动，尽管币安后来获得了部分牌照,但其业务范围仍受到严格限制。
  3. 日本、意大利、法国、德国等多国监管行动： 除了英美，币安还曾因未在当地获得必要牌照而受到日本、意大利、法国、德国等多个国家监管机构的警告、罚款或业务限制，在日本被勒令停止无牌照运营，在意大利被列入警告名单,在法国被要求注册并加强合规等。
  4. 马来西亚、泰国等国的处罚： 币安也曾因在马来西亚、泰国等国无牌照运营而被当地监管机构罚款或警告。

这些监管事件反映出币安在早期扩张过程中，对合规问题重视不足，采取了一种“先上车后补票”甚至“不补票”的策略,这为其带来了巨大的法律风险和声誉损害。

安全漏洞与黑客攻击的阴影

尽管币安投入巨资用于安全建设，但作为全球最大的交易所之一,它一直是黑客觊觎的主要目标。

  • 2018 年黑客事件： 币安曾遭遇黑客攻击，导致 7000 个 BTC（当时价值约 4000 万美元）被盗，虽然币安动用其“SAFU 基金”（用户资产安全基金）覆盖了全部损失，未让用户承担损失,但事件本身暴露了交易所潜在的安全风险。
  • 其他安全事件与钓鱼风险： 除了重大黑客攻击，币安平台也时常被曝出存在安全漏洞风险，或者因用户账户被盗、钓鱼攻击等问题引发纠纷，虽然很多问
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    题并非币安直接导致，但其作为平台,在用户安全教育和技术防护方面仍面临持续考验。

内部治理与道德争议

  1. CZ 的“言论自由”与市场操纵争议： CZ 作为币安的灵魂人物，其在社交媒体（尤其是 Twitter）上的发言对市场有着举足轻重的影响，他曾多次因“喊单”、评论其他项目或发表可能影响市场情绪的言论而被质疑利用其影响力进行市场操纵或缺乏作为行业领袖的审慎。
  2. 内部人员不当行为指控： 有报道称币安内部曾发生过员工利用职务之便进行不当交易或信息泄露的事件，虽然币安声称已处理,但也反映出其在内部管理和员工道德建设方面可能存在漏洞。
  3. “币安币”（BNB）的争议： 作为币安的平台币，BNB 的价格与币安平台的利益深度绑定，有批评指出，币安通过 BNB 的回购销毁机制、BNB 用于支付上币费用等方式，可能存在人为推高币价、损害普通投资者利益的嫌疑，甚至被质疑涉嫌“证券”发行。

上币机制与项目质量争议

币安以其“上币速度快”闻名，但也因此饱受诟病，许多在币安上线后表现不佳甚至“归零”的项目，都被质疑币安在上币审核时存在利益输送或审核不严的问题，虽然币安声称其上币流程严格，但面对层出不穷的“山寨币”、“空气币”，以及部分项目方通过“上币费”获得上线机会的传闻,币安在项目筛选和风险控制方面的公信力时常受到挑战。

币安的“黑历史”与争议，在很大程度上是全球加密货币行业野蛮生长、监管滞后背景下的一个缩影，其创始人 CZ 的激进风格、币安早期对合规的忽视、以及作为行业巨头所面临的更高 scrutiny,共同构成了这些负面事件。

尽管币安近年来也在积极寻求合规化，加强风控和用户保护，并投入大量资源进行安全建设，但其过往的争议无疑对其品牌形象和用户信任度造成了一定影响，对于用户而言，在享受币安提供的便捷服务的同时，也必须清醒认识到其潜在的风险，包括监管风险、安全风险以及市场风险，币安能否真正摆脱“黑历史”的阴影，实现合规、健康、可持续的发展，仍有待时间的检验，而对于整个加密行业而言，币安的经历也敲响了警钟：合规与安全,才是交易所长久发展的基石。